Cora-X: La digitalización del proceso de conocimiento del cliente
Banco regional de Baden-Wurtemberg
La situación inicial
Los bancos deben tener acceso a determinada información de la empresa al inicio de una relación comercial, así como de forma periódica. Ejemplos de ello son los informes anuales, la información sobre la estructura corporativa y otras publicaciones de la empresa. En el caso de los nuevos clientes, esto sirve para cumplir las obligaciones de diligencia debida al establecer una relación comercial. En el caso de los clientes existentes, los desencadenantes de las revisiones son, por ejemplo, los plazos legalmente definidos para actualizar la información sobre el cliente, diferenciados en función de la categoría de riesgo del cliente.
El procedimiento
Un equipo conjunto de LBBW (expertos técnicos, propietario del producto) y Novatec (equipo de desarrollo, scrum master) realizó la solución de digitalización
Cora-X con un enfoque ágil basado en Scrum. La pila tecnológica utilizada consiste en Spring Boot, Camunda Platform, el sistema de base de datos Oracle y un front-end basado en Angular. De Camunda Platform, se utilizaron: Camunda Web Modeler para el modelado colaborativo de procesos, Camunda Engine como sistema de flujo de trabajo integrado, Camunda Cockpit para una visión general en tiempo real de los procesos de negocio en curso y Camunda Optimize para evaluaciones y estadísticas. En un proyecto paralelo se adquirió experiencia en las herramientas y el proceso de lanzamiento. Los especialistas de Novatec aportaron sus conocimientos y experiencia en BPM (Business Process Management) y en el uso de Camunda. Cora-X fue un proyecto inicial sobre estas nuevas estructuras y con nuevas herramientas y sirvió también para validar los procedimientos desarrollados y comprobar la idoneidad de las herramientas y técnicas seleccionadas.
Los resultados
El resultado es una enorme simplificación de los procesos dentro del banco al orquestar los flujos de datos entre los sistemas informáticos implicados. Todo el proceso de incorporación y revisión está automatizado en gran medida: los empleados simplemente seleccionan la empresa y se les envían todos los documentos necesarios y un informe sobre la estructura de la empresa; estas recuperaciones de documentos están totalmente automatizadas mediante una API proporcionada por el proveedor de servicios. Antes de que los resultados entregados se transfieran automáticamente al sistema de inventario, los empleados pueden ver los documentos y los datos extraídos y, si es necesario, hacer entradas adicionales. Las interrupciones de los medios, los procedimientos individuales y los pasos manuales son, por tanto, cosa del pasado.
Cabe destacar especialmente la tríada de diferentes objetivos que se persiguieron y alcanzaron durante el desarrollo: En primer lugar, el registro y la implementación del proceso con la plataforma Camunda, en segundo lugar, la mejora continua del proceso basada en la retroalimentación de los oficinistas y, en tercer lugar, la creación de componentes dentro de los procesos para que los componentes desarrollados puedan reutilizarse como subprocesos en otros procesos. Cora-X se ha implantado y es productivo. Actualmente procesa unas 2.000 consultas al mes.
Actualmente se están implementando diversas mejoras, como el apoyo a las empresas internacionales en el proceso o la comparación de la información sobre la estructura de la empresa con la del registro de transparencia. Además, la funcionalidad básica del sistema se está poniendo a disposición de otros desarrollos como «Cora-X as a Service».
Business Process Management
Como expertos en automatización de procesos y soluciones de software personalizadas, actualizamos tus sistemas BPM. Sabemos cómo digitalizar tus procesos empresariales y cómo prepararlos para el futuro. También disponemos de las competencias y herramientas necesarias. De este modo, te proporcionamos la base que hace escalable tu modelo de negocio.
El cliente – LBBW
Landesbank Baden-Württemberg es un banco universal de tamaño medio. Como socio financiero, entiende el modelo de negocio y la estrategia de sus clientes. Con unos activos totales de 324.000 millones de euros, LBBW es uno de los mayores bancos de Alemania. Emplea a unas 10.000 personas en más de 100 centros repartidos por todo el país. LBBW presta asistencia a sus clientes en el extranjero, en 16 países, desde Nueva York hasta Londres y Singapur. Durante más de 200 años, ha estado en el ADN de LBBW hacer negocios con solidez y al mismo tiempo liderar el camino con ideas audaces. Las PYME, las corporaciones globales y los muchos otros clientes que depositan su confianza en el LBBW valoran esta autoimagen.
Junto con nuestro socio estratégico Novatec, hemos utilizado Cora-X para optimizar y digitalizar el proceso de conocimiento del cliente para nuestros clientes corporativos. Se trata de una solución única en términos de automatización, modularización y eficiencia, que solo está disponible en el LBBW. Para nuestros clientes, estamos creando así un comienzo rápido y seguro para una relación comercial conjunta.
Berkay Hakverdi
Landesbank Baden-Württemberg
La reacción positiva de los oficinistas tras la implantación del MVP fue especialmente impresionante. La enorme reducción de la carga de trabajo gracias a la automatización de los procesos produjo un auténtico efecto sorpresa. Cada versión posterior aumentaba la libertad de los empleados y ofrecía la posibilidad de aumentar el negocio.
Benjamin Fürnrohr
Novatec Consulting GmbH
